«بازاندیشی نظارت در بیمه»؛ محور همایش بین‌المللی بیمه و توسعه در برج میلاد

چهار محور اصلی همایش؛ ستون‌های تحول فناورانه

محورهای تخصصی این دوره از همایش در چهار بخش کلیدی طراحی شده‌اند که بر تحولات آینده صنعت بیمه تمرکز دارند. این محورها شامل بخش‌های فناورانه، ریسک‌محور، حقوقی و آینده‌نگر هستند.

۱. تحولات فناورانه در نظارت

• تحول دیجیتال در ساختار نظارتی صنعت بیمه؛ زیرساخت‌ها، راهبردها و الزامات پیاده‌سازی.
• کاربست هوش مصنوعی و پلتفرم‌های هوشمند در نظارت دیجیتال؛ از SupTech و RegTech تا معماری پلتفرم‌ها، API و داشبوردهای بلادرنگ.
• نظارت داده‌محور؛ شاخص‌ها و الزامات داده‌ای.
• تأثیر فناوری‌های نظارتی بر پایداری مالی، شفافیت و رقابت‌پذیری بازار بیمه.

۲. نظارت مبتنی بر ریسک

• توانگری، چارچوب ORSA، شاخص‌های پیش‌هشدار و ابزارهای نوین سنجش ریسک.
• پایش برخط عملکرد شرکت‌های بیمه؛ نظارت بلادرنگ بر شاخص‌های مالی و فنی.
• حاکمیت شرکتی و نقش آن در تقویت نظارت ریسک‌محور.
• مدل‌های نرخ‌گذاری در نظام نظارت نوین.

۳. تنظیم‌گری نوین و الزامات حقوقی

• ابعاد و چالش‌های حقوقی و مقرراتی نظارت فناورانه؛ امنیت داده، حریم خصوصی و انطباق با استانداردها.
• نقش نظارت نوین در حفاظت از حقوق بیمه‌گذاران و تقویت اعتماد عمومی.
• تنظیم‌گری زیست‌بوم نوین صنعت بیمه و الزامات آن.

۴. آینده‌نگری و الزامات نهادی

• نظارت آینده‌نگر در صنعت بیمه؛ ریسک‌های نوظهور و مدل‌سازی تاب‌آوری.
• کارایی و اثربخشی مدل‌های نوین نظارت.
• تحولات جهانی در نظارت بیمه‌ای؛ الگوها و استانداردهای بین‌المللی.
• آموزش، توانمندسازی و بازآموزی سرمایه انسانی در نظارت نوین.

ارزیابی اعتماد عمومی؛ نمره ۱۴.۵ و نقش نهاد ناظر

رئیس شورای سیاستگذاری همایش با اشاره به نتایج پیمایش سال گذشته، اعلام کرد که در سی‌ویکمین همایش ملی، نمره میانگین رضایت و اعتماد مردم به صنعت بیمه بازرگانی ۱۴.۵ از ۲۰ بوده است. وی این نمره را نشانه‌ای از امیدواری برای بهبود دانست و تأکید کرد دستیابی به رضایتمندی و اعتماد عمومی نیازمند آن است که نهاد ناظر به‌طور مؤثر به وظایف قانونی خود در حمایت از حقوق بیمه‌گذاران عمل کند.

در قانون تأسیس بیمه مرکزی صراحتاً ذکر شده که نهاد ناظر موظف به حمایت از حقوق بیمه‌گذاران است. اگر قرار است صنعت بیمه به سطحی از اعتماد عمومی برسد، نهادی که نقش حامی بیمه‌گذاران را دارد باید عملکرد مؤثر و ساختار متناسبی داشته باشد.

وی افزود موضوع امسال همایش (نظارت هوشمند) با هدف ایجاد پیوند با موضوع سال گذشته (اعتماد عمومی) انتخاب شده است، زیرا تنظیم‌گری و نظارت مؤثر مستقیماً به افزایش رضایتمندی مردم منجر می‌شود.

مدل جدید برگزاری و صرفه‌جویی در هزینه‌ها

بر اساس تجربیات سال‌های گذشته، مدل برگزاری همایش امسال دستخوش تغییرات مهمی شده است. مقرر شد به‌جای برگزاری پنل‌های تخصصی در بعدازظهر روز همایش، ۱۴ پنل تخصصی پیش از رویداد اصلی و با مشارکت گسترده ارکان صنعت (سندیکا، انجمن‌ها، کارگروه‌ها) برگزار شوند.

این تغییر مدل، برنامه روز همایش را فشرده‌تر و کوتاه‌تر کرده و به گفته مسئولان، باعث صرفه‌جویی قابل توجهی در هزینه‌ها شده است؛ زیرا نیاز به اجاره سالن‌های جانبی برج میلاد حذف شده است. برای مقایسه، هزینه کامل همایش سال گذشته حدود ۷.۵ میلیارد تومان بوده که بخش عمده آن مربوط به پذیرایی و خدمات سالن‌ها بوده است.

فرآیند پذیرش مقالات

برای چهار محور اصلی همایش فراخوان مقاله صادر شد و پس از داوری سخت‌گیرانه (حذف مقالات با مشابهت بیش از ۳۰ درصد و داوری دوسر کور)، تنها ۲۱ مقاله برای ارائه شفاهی انتخاب شدند. همچنین، برای نخستین بار محدودیتی اعمال شد که هر فرد تنها امکان ارسال دو مقاله را داشته باشد، که این امر توزیع عادلانه‌تری میان شرکت‌های بیمه ایجاد کرده است.

تمهیدات اضطراری و آلودگی هوا

با توجه به وضعیت آلودگی هوا، تدابیر لازم برای برگزاری کامل همایش به‌صورت مجازی در صورت عدم اجازه دولت برای برگزاری حضوری، فراهم شده است. برنامه اصلی همایش بر برگزاری حضوری است، اما احتمال صدور دستورالعمل‌های محدودکننده وجود دارد.

راهکارهای صنعت بیمه در مواجهه با رکود اقتصادی

تحقیقات علمی نشان می‌دهد که میان رشد صنعت بیمه و رشد اقتصادی رابطه مستقیم وجود دارد و در دوره‌های کاهش رشد اقتصادی، صنعت بیمه نیز تحت تأثیر قرار می‌گیرد. با این حال، تهدیدهای اقتصادی را می‌توان به فرصت تبدیل کرد. دو راهکار مهم برای استفاده صنعت بیمه از شرایط سخت اقتصادی عبارتند از:

• توسعه بیمه‌های خرد: ورود به این حوزه می‌تواند خدمات را در دوران دشوار اقتصادی به گروه‌های گسترده‌تری از جامعه ارائه دهد.
• تحول دیجیتال: استفاده از ظرفیت دیجیتال‌سازی برای کاهش هزینه‌های بیمه‌گری و در نتیجه، امکان کاهش هزینه حق بیمه.

همچنین، اعلام شد که بیمه مرکزی با تمرکز ویژه بر حوزه پرداخت خسارت و ایجاد اداره کل جدید برای این منظور، به‌دنبال نظارت دقیق‌تر و اصلاح روندها برای کاهش شکایات و افزایش رضایتمندی عمومی است.

برنامه‌های جانبی و نمایشگاه

در همایش امسال، علاوه بر برنامه‌های اصلی، رونمایی از سالنامه آماری صنعت بیمه پیشنهاد شده است تا این رویداد به مرجع اصلی تحلیل سالانه صنعت تبدیل شود. همچنین، گزارش سالانه پیمایش ملی رضایت و اعتماد مردم به بیمه‌های بازرگانی به‌روزرسانی و ارائه خواهد شد.

نمایشگاه جانبی و محدودیت فضا

این نمایشگاه در فضای ۳۵۰ متری لابی برج میلاد برگزار می‌شود و به‌دلیل محدودیت فضا، تنها امکان حضور ۲۵ شرکت در غرفه‌های ۱۲ متری فراهم شده است. در مجموع، ۳۳ شرکت و پلتفرم بیمه‌ای از جمله شرکت‌های دانش‌بنیان و اینشورتک‌های دارای مجوز در این نمایشگاه حضور خواهند داشت.

انتقال تقدیر از پژوهشگران

تقدیر از پژوهشگر برتر و پارسای برتر که در سال‌های گذشته در روز همایش انجام می‌شد، با توجه به ماهیت علمی و هم‌زمانی با هفته پژوهش، به این هفته منتقل شده است. همچنین معیار انتخاب پژوهشگر برتر به دو بخش مجزا برای پژوهشگران صنعت و پژوهشگران پژوهشکده تقسیم شده است تا رقابت منصفانه‌تری برقرار شود.