هشدار کانون بانک‌های خصوصی نسبت به جریان مشکوک درخواست‌های کلان پول نقد

هشدار دبیر کانون بانک‌های خصوصی نسبت به درخواست‌های مشکوک پول نقد

محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک‌ها و موسسات اعتباری خصوصی، نسبت به جریان اخیر درخواست‌های کلان برای دریافت پول نقد و ایران‌چک‌های ۵۰۰ هزار و یک میلیون تومانی در ارقام چند صد میلیون تا چند میلیارد تومانی هشدار داد. وی این تحرکات را مشکوک و سازمان‌یافته توصیف کرد.

محدودیت‌های قانونی و عملیاتی بانک‌ها

بر اساس اظهارات دبیر کانون بانک‌های خصوصی، بانک‌ها نه تنها مجوز ارائه مبالغ کلان نقد به یک متقاضی را ندارند، بلکه اساساً چنین حجمی از نقدینگی در اختیار شعب قرار نمی‌گیرد. توزیع پول نقد میان بانک‌ها به صورت سهمیه‌ای و محدود انجام می‌شود که باید در میان تعداد زیادی از متقاضیان خرد توزیع گردد.

این درخواست‌ها یک جریان مشکوک سازمان‌یافته است و کارکنان و مدیران بانکی باید هوشیار باشند و موارد مشکوک را سریعاً به مراجع نظارتی گزارش دهند.

دلایل فنی و امنیتی برای عدم امکان پرداخت

جمشیدی به نکات کلیدی زیر در خصوص محدودیت‌های بانکی اشاره کرد:

• سهمیه‌بندی روزانه: سهمیه نقدی بانک‌ها هر صبح به صورت محدود به شعب تحویل داده شده و معمولاً در ساعات اولیه روز به پایان می‌رسد.
• پوشش بیمه‌ای: صندوق‌های بانکی برای ارقام مشخصی بیمه شده‌اند؛ نگهداری وجوه مازاد بر سقف تعیین شده، ریسک امنیتی و مالی بالایی برای بانک به همراه دارد.
• قابلیت ردیابی: فرآیند توزیع پول نقد در شبکه بانکی کاملاً قابل شناسایی است و امکان خروج سازمان‌یافته مبالغ کلان به راحتی توسط سیستم‌های نظارتی قابل رهگیری است.

وی در پایان تأکید کرد که کارکنان بانک‌ها باید با دقت نظر، از پذیرش درخواست‌های غیرمتعارف خودداری کرده و هرگونه تلاش برای خروج غیرقانونی پول ملی را به نهادهای ذی‌صلاح منعکس کنند.