وام ۲۰۰ میلیون تومانی برای سهامداران حقیقی بازار سرمایه: جزئیات و شرایط

شرایط دریافت وام و وثیقه‌گذاری سهام

بر اساس طرح جدید، سهامداران دارای اعتبار می‌توانند با رعایت شرایط لازم، این وام را دریافت کنند. یکی از مهم‌ترین ویژگی‌های این تسهیلات، عدم نیاز به ارائه چک یا سفته است. به جای آن، سهام موجود در پرتفوی سهامدار به عنوان وثیقه نزد بانک قرار می‌گیرد. به عنوان مثال، اگر ارزش پرتفوی یک سهامدار ۴۰۰ میلیون تومان باشد، امکان دریافت وام تا سقف ۲۰۰ میلیون تومان برای او فراهم خواهد بود. این سقف تسهیلات، حتی با ارزش دارایی بیشتر از این میزان نیز، ۲۰۰ میلیون تومان باقی می‌ماند.

اهداف اصلی وام بورسی

هدف اصلی از اجرای این طرح، تامین نقدینگی برای سهامدارانی است که در ماه‌های اخیر از اعتبار خرید سهام استفاده کرده‌اند و به دلیل توقف طولانی معاملات بازار، با محدودیت‌های جدی در نقدشوندگی مواجه شده‌اند. کارشناسان اقتصادی بر این باورند که با بازگشایی احتمالی بورس در روزهای آتی، ممکن است فشار فروش در بازار افزایش یابد و این تسهیلات می‌تواند بخش قابل توجهی از نیاز نقدینگی سهامداران را پوشش دهد و به ثبات بازار کمک کند.

بانک‌های ارائه‌دهنده تسهیلات

مذاکرات لازم با چندین بانک برای اجرای این طرح انجام شده است. بانک‌های زیر از جمله موسسات مالی هستند که قرار است فرآیند پرداخت این تسهیلات را بر عهده بگیرند:

• بانک صادرات
• بانک ملت
• بانک تجارت
• بانک رفاه
• پست‌بانک

فرآیند ثبت‌نام و واجدین شرایط

ثبت‌نام برای دریافت این وام از طریق سامانه دارا یا همان سامانه ذی‌نفعان بازار سرمایه (DDN) انجام خواهد شد. این تسهیلات صرفاً به سهامداران حقیقی و خرد اختصاص دارد و اشخاص حقوقی امکان استفاده از آن را نخواهند داشت. ثبت درخواست به منزله پذیرش کامل شرایط و ضوابط این طرح است.

جزئیات و ضوابط دریافت وام ۲۰۰ میلیون تومانی

برای دریافت این تسهیلات، متقاضیان باید شرایط زیر را دارا باشند:

• سن: حداقل ۱۸ سال تمام.
• ثبت‌نام سجام: ثبت‌نام و احراز هویت در سامانه سجام الزامی است.
• وضعیت سهام: سهام متقاضی برای توثیق (شامل سهام شرکت‌های پذیرفته‌شده در بورس و فرابورس) باید آزاد، قابل معامله و فاقد هرگونه محدودیت (مسدود، توقیف یا توثیق قبلی) باشد.
• انتخاب بانک: بانک عامل به صورت سیستمی و بر اساس ضوابط وزارت امور اقتصادی و دارایی انتخاب می‌شود.
• سابقه بانکی: متقاضی نباید دارای بدهی غیرجاری، تسهیلات معوق یا چک برگشتی رفع سوءاثر نشده در شبکه بانکی باشد.
• حساب بانکی: متقاضی باید نزد بانک عامل حساب فعال داشته یا نسبت به افتتاح آن اقدام کند.
• میزان وثیقه: بانک عامل مجاز است حداکثر تا دو برابر مبلغ تسهیلات، بخشی از سهام متقاضی را جهت توثیق انتخاب کند.
• نوع توثیق: توثیق سهام از نوع ۲ بوده و منافع سهام (سود نقدی، سهام جایزه، حق تقدم) متعلق به سهامدار خواهد بود. بانک مجاز است ارزش سهام توثیق‌شده را دوره‌ای با مانده بدهی مقایسه کرده و در صورت کاهش ارزش، وثیقه تکمیلی اخذ کند.
• عدم شمول سایر طرح‌ها: متقاضیان این طرح، مشمول سایر طرح‌های حمایتی مانند بیمه سهام نخواهند بود.
• محدودیت‌ها: اشخاص دارای بدهی اعتباری نزد کارگزاری‌ها یا دارندگان دارایی‌های غیرقابل توثیق (مانند سهام بازارهای پایه و توافقی فرابورس، واحدهای سرمایه‌گذاری صندوق‌های با درآمد ثابت، گواهی سپرده کالایی و اوراق بهادار با درآمد ثابت) مشمول دریافت تسهیلات نخواهند بود.
• شرایط بازپرداخت: سقف تسهیلات ۲۰۰ میلیون تومان با دوره بازپرداخت ۲۴ ماهه و مطابق نرخ مصوب شبکه بانکی (در حال حاضر ۲۳ درصد سالانه) خواهد بود. به جز توثیق سهام، ارائه هیچ‌گونه تضمین یا وثیقه دیگری الزامی نیست.