جهش سودآوری بانکو بی‌ام‌جی برزیل با تحول دیجیتال و بازآرایی سبد تسهیلات

بانکو بی‌ام‌جی (Banco BMG)، از بانک‌های پیشرو برزیل، در گزارش مالی سه‌ماهه دوم سال ۲۰۲۶ از جهش چشمگیر سودآوری خود در پی تغییر ساختار سبد اعتباری و گسترش راهکارهای دیجیتال و مبتنی بر هوش مصنوعی خبر داد.

جهش سودآوری و رشد پایدار مالی

بر اساس گزارش منتشر شده، سود خالص بانکو بی‌ام‌جی در سه‌ماهه دوم ۲۰۲۶ با رشد ۲۵.۶ درصدی نسبت به مدت مشابه سال گذشته به ۱۵۷ میلیون رئال برزیل رسید. این بانک با تکیه بر بازده حقوق صاحبان سهام (ROAE) معادل ۱۵.۵ درصد، روند صعودی خود را از سطح ۵.۲ درصد در سال ۲۰۲۳ تثبیت کرده و سودآوری خود را طی سه سال گذشته تقریباً سه برابر کرده است.

تغییر ساختار استراتژیک سبد تسهیلات

یکی از ارکان بنیادین تحول بانکو بی‌ام‌جی، بازآرایی سبد اعتبارات با تمرکز بر محصولات با حاشیه سود بالاتر و کاهش وابستگی به وام‌های بازنشستگی دولتی کم‌بازده بوده است. در نیمه نخست سال ۲۰۲۶، مجموع تسهیلات اعطا شده به ۴,۶۶۲ میلیون رئال افزایش یافت.

تحول دیجیتال و نوآوری با هوش مصنوعی

این بانک با ترکیب ۹۹۷ شعبه فیزیکی و کانال‌های دیجیتال قدرتمند، جامعه هدفی بیش از ۱۰۳ میلیون نفر را در رده‌های سنی بالای ۵۰ سال و اقشار متوسط پوشش می‌دهد. اپلیکیشن موبایلی این مجموعه با امتیاز ۴.۷ و پیام‌رسان واتس‌اپ با ۱.۲ میلیون کاربر فعال ماهانه، بستر ارتباطی بانک را مدرن ساخته‌اند.

پیاده‌سازی فناوری‌های هوش مصنوعی در پنج بخش کلیدی منجر به کاهش ۶۵ درصدی زمان توسعه نرم‌افزار، افت ۹۱ درصدی زمان بررسی قراردادها و دستیابی به دقت ۹۸ درصدی در ثبت پرونده‌های حقوقی شده است.

نسبت‌های کفایت سرمایه و چشم‌انداز آینده

نسبت پوشش نقدینگی بانک به ۴۲۹ درصد و نسبت خالص تأمین مالی پایدار به ۱۲۴ درصد رسیده که فراتر از الزامات نظارتی است. شاخص بازل نیز به رقم ۱۳.۳ درصد ارتقا یافته است. مدیریت بانک دستیابی به نسبت کارایی ۵۰ درصدی و توسعه کارت‌های اعتباری نوین با برند Elo را به عنوان اهداف اصلی دوره‌های آتی تعیین کرده است.