تخلف در بازار طلا؛ استفاده از حساب‌های ثالث و کارتخوان‌های نامرتبط برای فرار مالیاتی

بررسی‌های میدانی از بازار طلا نشان‌دهنده رواج روش‌های غیرشفاف در معاملات است که با هدف کتمان درآمد و فرار مالیاتی انجام می‌شود. استفاده از حساب‌های بانکی اشخاص ثالث و امتناع از استفاده از دستگاه‌های کارتخوان، از جمله شگردهایی است که باعث شده تراکنش‌های میلیاردی در مسیرهای غیررسمی انجام شود.

شگردهای پرداخت در بازار طلا و کتمان درآمد

بسیاری از طلافروشان با بهانه خرابی دستگاه یا مشکلات شبکه، از پذیرش پرداخت الکترونیک خودداری کرده و مشتری را به سمت کارت‌به‌کارت یا واریز مستقیم به حساب‌های شخصی هدایت می‌کنند. در برخی موارد، این حساب‌ها حتی متعلق به صاحب واحد صنفی نیستند.

علاوه بر این، برخی فروشندگان برای ترغیب مشتری به پرداخت نقدی یا انتقال مستقیم، مبالغ اضافی مطالبه می‌کنند. برای مثال، در یک معامله ۲۰ میلیون تومانی، حدود ۴۰۰ هزار تومان به عنوان هزینه اضافی برای استفاده از کارتخوان از مشتری دریافت می‌شود که این اقدام برخلاف ضوابط بانکی است.

خطرات قانونی اجاره حساب و کارت‌های بانکی

استفاده از حساب‌های اجاره‌ای یکی از جدی‌ترین تهدیدها برای شهروندان عادی است. پلیس فتا بارها هشدار داده است که واگذاری کارت یا حساب بانکی به دیگران، می‌تواند منجر به درگیر شدن صاحب حساب در پرونده‌های جنایی و مالی سنگین شود.

"اجاره حساب بانکی برای فرار مالیاتی یا تنظیم معاملات صوری، جرم سنگینی محسوب می‌شود که می‌تواند مجازات‌هایی از جمله حبس، جریمه نقدی و محرومیت از حقوق اجتماعی را به همراه داشته باشد."

طبق ماده ۲۷۴ قانون مالیات‌های مستقیم، مسئولیت تمامی تراکنش‌های انجام‌شده بر عهده دارنده اصلی حساب است و ادعای اجاره دادن کارت، دفاعیه‌ای برای رفع مسئولیت حقوقی محسوب نمی‌شود.

چالش‌های نظارتی در بازار سنتی و آنلاین

تخلفات تنها محدود به مغازه‌های فیزیکی نیست؛ بازار طلا و ارز آنلاین نیز با چالش‌های جدی در زمینه امنیت و شفافیت روبروست. گزارش‌های مربوط به کلاهبرداری در فروش‌های برخط، ضرورت نظارت دقیق‌تر بر سکوهای معاملاتی را بیش از پیش نمایان می‌کند.

در حال حاضر، مسئولیت نظارت بر این حوزه میان چندین نهاد تقسیم شده است:

• سازمان امور مالیاتی: شناسایی و برخورد با فرار مالیاتی.
• پلیس فتا: مقابله با جرایم سایبری و سوءاستفاده از حساب‌ها.
• تعزیرات حکومتی: برخورد با تخلفات صنفی و رعایت اصول تجاری.
• اتحادیه مربوطه: نظارت بر عملکرد واحدهای صنفی.

جمع‌بندی و نتیجه‌گیری

تلاش برای شفاف‌سازی در بازار طلا از طریق الزام به استفاده از روش‌های رسمی پرداخت، نیازمند همکاری یکپارچه دستگاه‌های نظارتی است. تا زمانی که استفاده از حساب‌های ثالث و کارتخوان‌های نامرتبط به یک عرف تبدیل شود، فرار مالیاتی و آسیب به امنیت مالی شهروندان ادامه خواهد داشت.