بانک مرکزی: داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی ممنوع نیست؛ جزئیات محدودیت‌های جدید

بانک مرکزی در جدیدترین توضیحات خود اعلام کرد که داشتن تعداد زیادی حساب بانکی لزوماً به معنای تخلف نیست، اما مدیریت حساب‌های غیرفعال و راکد، اولویت اصلی نظام بانکی کشور در راستای ساماندهی است.

محدودیت‌های جدید در افتتاح حساب‌های بانکی

رضا بیات، مدیرکل فناوری اطلاعات بانک مرکزی، در اظهاراتی شفاف‌سازی کرد که برخلاف تصور عمومی، داشتن بیش از ۱۰ حساب بانکی ممنوعیت قطعی ندارد. با این حال، بانک‌ها موظف هستند در صورت عبور تعداد حساب‌های یک مشتری از عدد ۱۰، دلایل منطقی و ضرورت‌های شغلی یا مالی وی را بررسی کنند.

نکته حائز اهمیت این است که طبق قوانین مبارزه با پولشویی، افرادی که دارای حساب‌های راکد یا مسدود باشند، از تاریخ ۳۱ خرداد ۱۴۰۴ با محدودیت در افتتاح حساب‌های جدید مواجه خواهند شد. هدف از این اقدام، جلوگیری از انباشت حساب‌های بدون گردش مالی است که در حال حاضر تعداد آن‌ها در شبکه بانکی بسیار بالاست.

نقش سامانه حسام در مدیریت حساب‌ها

برای تسهیل فرآیند مدیریت و بستن حساب‌های مازاد، سامانه حسام با بهره‌گیری از داده‌های سامانه «سیاح» راه‌اندازی شده است. این سامانه به شهروندان اجازه می‌دهد بدون نیاز به مراجعه حضوری، وضعیت حساب‌های خود را بررسی و تعیین تکلیف کنند.

• بررسی فهرست: مشاهده تمامی حساب‌های ثبت‌شده به نام شخص.
• رفع خطاهای شناسایی: اعلام حساب‌های اشتباه که متعلق به کاربر نیستند.
• تعیین حساب‌های اصلی: مشخص کردن حساب‌هایی که دارای گردش مالی مستمر هستند.
• درخواست بستن حساب: معرفی حساب‌های غیرضروری جهت ابطال.

مبارزه با پولشویی و امنیت کاربران

اجرای این طرح بخشی از استراتژی کلان بانک مرکزی برای مقابله با پدیده‌هایی نظیر پولشویی و استفاده از حساب‌های اجاره‌ای است. ساماندهی حساب‌ها باعث می‌شود که سوءاستفاده از افراد ناآگاه برای فعالیت‌های غیرقانونی کاهش یابد.

"ساماندهی حساب‌های بانکی و کاهش موارد غیرضروری، علاوه بر امنیت مالی، شرایط بهتری برای مدیریت زیرساخت‌های سایبری فراهم می‌کند."

در نهایت، بانک‌ها موظف هستند ظرف مدت ۱۰ روز پس از درخواست کاربر، فرآیند انتقال موجودی از حساب‌های مازاد به حساب پایه را تکمیل و وضعیت را در سامانه سیاح به‌روزرسانی کنند تا فرآیند بستن حساب به‌درستی نهایی شود.