معرفی سامانه‌های هوشمند ایران برای مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم

در راستای تقویت مبارزه با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم، جمهوری اسلامی ایران مجموعه‌ای از سامانه‌های هوشمند را طراحی و راه‌اندازی کرده است. این سامانه‌ها با هدف افزایش شفافیت، تسریع در شناسایی موارد مشکوک و ارتقای سطح آموزش و نظارت بر نهادهای مسئول، گامی مهم در اجرای برنامه ملی مقابله با این جرایم برداشته‌اند.

سامانه مکبا: ناظر بر اجرای برنامه ملی

سامانه مکبا به عنوان ابزاری کلیدی برای رصد و نظارت بر اجرای برنامه ملی مقابله با پول‌شویی و تامین مالی تروریسم طراحی شده است. این سامانه امکان پایش مستمر اقدامات ۴۱ دستگاه مسئول را فراهم می‌آورد و با به‌روزرسانی مداوم وظایف، اجرای تکالیف قانونی را تسهیل می‌بخشد. هدف اصلی مکبا، اطمینان از هماهنگی و کارایی نهادهای مختلف در این مبارزه ملی است.

سامانه سمام: هوش مصنوعی در خدمت کشف معاملات مشکوک

سامانه سمام بستری هوشمند برای دریافت و ارزیابی گزارش‌های معاملات مشکوک است. اشخاص مشمول قانون مبارزه با پول‌شویی، از جمله بانک‌ها و بیمه‌ها، موظفند گزارش‌های خود را در این سامانه ثبت کنند. یکی از ویژگی‌های برجسته سمام، بهره‌گیری از هوش مصنوعی است که امکان ارزیابی ریسک گزارش‌ها را در کمتر از یک روز فراهم می‌کند. در صورت کشف موارد مشکوک، پرونده بلافاصله برای رسیدگی به مراجع قضایی یا دستگاه‌های مرتبط ارسال خواهد شد.

سامانه سنامام: پایش آموزش و انطباق

با هدف ارتقای دانش و آگاهی در زمینه مبارزه با پول‌شویی، سامانه سنامام برای پایش آموزش اشخاص مشمول قانون راه‌اندازی شده است. این سامانه امکان ثبت برنامه‌های آموزشی، معرفی افراد آموزش‌دیده و ارزیابی میزان انطباق آنها با الزامات قانونی را فراهم می‌کند. سنامام به مرجعی نظارتی برای کنترل کیفیت و اثربخشی آموزش‌ها در این حوزه تبدیل شده است.

زیرسامانه گزارش‌های مردمی: مشارکت عمومی در مبارزه

در آینده نزدیک، زیرسامانه‌ای جدید برای دریافت گزارش‌های مردمی نیز فعال خواهد شد. این اقدام به شهروندان امکان می‌دهد تا موارد مشکوک به پول‌شویی و تامین مالی تروریسم را به صورت ناشناس یا با هویت ثبت و ارسال کنند. این زیرسامانه گامی مهم در جهت افزایش مشارکت عمومی و بهره‌گیری از ظرفیت‌های مردمی در مبارزه با این جرایم سازمان‌یافته محسوب می‌شود.