کپیتال وان: بستن حساب‌های سازمان ترامپ به دلیل ملاحظات ضد پولشویی بود

شرکت خدمات مالی کپیتال وان (Capital One) در واکنش به شکایت حقوقی سازمان ترامپ، برای نخستین بار به‌طور رسمی اعلام کرد که بستن حساب‌های بانکی این مجموعه در سال ۲۰۲۱، صرفاً به دلیل ملاحظات ضد پولشویی (AML) صورت گرفته است.

دفاعیه حقوقی کپیتال وان

این نهاد مالی در لایحه دفاعیه خود که روز جمعه ارائه شد، تأکید کرد که تصمیم برای بستن بیش از ۳۰۰ حساب مرتبط با سازمان ترامپ، نتیجه ماه‌ها تحلیل دقیق توسط تیم متخصص این بانک و منطبق بر دستورالعمل‌های نظارتی بوده است. کپیتال وان با رد ادعای شاکیان مبنی بر انگیزه‌های سیاسی، تصریح کرد که الگوهای تراکنش‌های شناسایی‌شده، دقیقاً در دسته‌بندی فعالیت‌هایی قرار می‌گیرند که طبق راهنمای فدرال باید مورد بررسی و محدودسازی قرار گیرند.

پیشینه اختلاف و روند قضایی

سازمان ترامپ و اریک ترامپ، فرزند رئیس‌جمهور، در شکایت خود که سال ۲۰۲۵ در دادگاه فدرال فلوریدا ثبت شد، مدعی بودند که بانک مذکور به دلیل فضای سیاسی پس از وقایع ۶ ژانویه ۲۰۲۱ و با رویکردهای ایدئولوژیک، اقدام به مسدودسازی حساب‌های آن‌ها کرده است. با این حال، دادگاه فدرال میامی تاکنون دو بار شکایات ارائه‌شده را به دلیل نقایص ساختاری رد کرده و به شاکیان فرصت اصلاح داده است.

تنش میان دولت و نظام بانکی

این پرونده در حالی جریان دارد که فضای سیاسی ایالات متحده در دوره دوم ریاست‌جمهوری ترامپ، فشارهای متعددی را بر بانک‌های بزرگ وارد کرده است. برخی از محورهای اصلی این تنش عبارتند از:

• صدور دستور اجرایی در اوت ۲۰۲۵ برای مقابله با آنچه «تبعیض بانکی» علیه جریانات سیاسی خوانده می‌شود.
• طرح شکایت مشابه از سوی سازمان ترامپ علیه بانک جی‌پی‌مورگان چیس.
• سابقه چالش‌های حقوقی در سال ۲۰۱۹ میان ترامپ و بانک‌های بزرگی همچون دویچه بانک بر سر دسترسی به سوابق مالی.

کپیتال وان در بخشی از لایحه خود اعلام کرد: «ادعاهای سازمان ترامپ مبنی بر انگیزه‌های سیاسی، گمراه‌کننده بوده و بر پایه نقل‌قول‌های گزینشی و خارج از متن اسناد دادگاه بنا شده است.»

تا لحظه انتشار این گزارش، سازمان ترامپ و کپیتال وان به درخواست‌ها برای اظهارنظر رسمی پاسخ نداده‌اند. این پرونده همچنان به عنوان یکی از چالش‌های حقوقی مهم در حوزه تعاملات میان نهادهای مالی و چهره‌های سیاسی در آمریکا دنبال می‌شود.