درخواست سناتور دموکرات از کپیتال وان درباره بستن حساب‌های دونالد ترامپ

درخواست رسمی سناتور دموکرات برای شفاف‌سازی در پرونده حساب‌های ترامپ

یک سناتور از حزب دموکرات در ایالات متحده، از موسسه مالی کپیتال وان (Capital One) خواست تا جزئیات مربوط به بررسی‌های داخلی خود در زمینه مبارزه با پولشویی را فاش کند. این درخواست در پی تصمیم این بانک برای بستن حساب‌های مرتبط با دونالد ترامپ و کسب‌وکارهای او صورت گرفته است.

جزئیات نامه مگی هاسان به مدیرعامل کپیتال وان

مگی هاسان، سناتور دموکرات از ایالت نیوهمپشایر و از اعضای ارشد کمیته مشترک اقتصادی، در نامه‌ای رسمی به ریچارد فیربنگک، مدیرعامل این بانک، خواستار ارائه مستندات دقیقی شده است. او بر اساس این نامه، موارد زیر را مطالبه کرده است:

• توصیف دقیق تراکنش‌ها و هشدارهای سیستم بانکی
• عوامل محرک که منجر به شروع این بررسی‌های امنیتی شده است
• هرگونه مکاتمه با نهادهای اجرای قانون یا نهادهای نظارتی

هاسان در این رابطه تاکید کرده است که «مردم آمریکا حق دارند از این موضوع مطلع شوند».

چالش‌های حقوقی و اتهامات سیاسی

پیش از این، سازمان ترامپ و اریک ترامپ در مارس ۲۰۲۵ علیه کپیتال وان اقامه دعوا کردند. آن‌ها مدعی بودند که بستن صدها حساب وابسته در سال ۲۰۲۱، ناشی از انگیزه‌های سیاسی بوده است. با این حال، بانک در پاسخ‌های حقوقی خود مدعی شده که تمامی اقدامات طبق سیاست‌های داخلی و دستورالعمل‌های نظارتی انجام شده و هیچ اتهام مستقیمی مبنی بر پولشویی علیه سازمان ترامپ مطرح نکرده است.

«بستن حساب‌ها نتیجه بررسی دقیق تیم مبارزه با پولشویی مطابق با سیاست‌های بانکی بوده است.»

پدیده بانک‌زدایی و نظارت‌های فدرال

موضوع بانک‌زدایی (Debanking) یا محروم کردن افراد از خدمات بانکی به دلایل مذهبی یا سیاسی، در دوره دوم ریاست جمهوری ترامپ به یک چالش جدی تبدیل شده است. در حالی که محافظه‌کاران معتقدند موسسات مالی بزرگ با سوگیری‌های سیاسی، دسترسی گروه‌های خاص را محدود می‌کنند، صنعت بانکداری بر رعایت مقررات فدرال تاکید دارد.

در حال حاضر، دفتر بازرسی کارآمدیت بانک‌ها (OCC) در حال بررسی این موضوع در میان چندین موسسه مالی دیگر است تا مشخص شود آیا این اقدامات ماهیت تبعیض‌آمیز دارند یا صرفاً اجرای قانون است.

نتیجه‌گیری

پاسخ احتمالی کپیتال وان به درخواست‌های کنگره می‌تواند ابعاد جدیدی از تعاملات مالی شرکت‌های وابسته به ترامپ و همچنین صحت ادعاهای مربوط به تبعیض در خدمات بانکی را آشکار سازد.