شناسایی ۶ محور اصلی پولشویی و هشدار درباره شرکت‌های سوری و اجاره هویت

رئیس مرکز اطلاعات مالی وزارت اقتصاد از شناسایی شش ریشه اصلی پولشویی در کشور خبر داد و بر ضرورت تغییر رویکرد از مبارزه پس از وقوع جرم به سمت استراتژی‌های پیشگیرانه تأکید کرد.

ریشه‌های شناسایی‌شده در شبکه پولشویی

هادی خانی، دبیر شورای عالی مقابله با پولشویی، در بررسی‌های اخیر اعلام کرد که با تحلیل معاملات مشکوک، شش محور کلیدی که عامل اصلی مفاسد اقتصادی هستند، شناسایی شده‌اند. این محورها شامل موارد زیر است:

• اجاره هویت: استفاده از حساب‌های بانکی و کارت‌های بازرگانی افراد کم‌بضاعت.
• شرکت‌های سوری: واحدهای تجاری که در کنار فعالیت قانونی، درگیر جرایم مالی هستند.
• فعالیت‌های اقتصادی اتباع: نیاز به مدیریت و ساماندهی دقیق‌تر فعالیت‌های این گروه.
• حساب‌های اجاره‌ای: استفاده از هویت افراد برای پوشش معاملات غیرقانونی.

خطرات اجاره هویت و ضعف فرهنگ‌سازی

یکی از بحران‌های جدی که پولشویی را تسهیل می‌کند، پدیده «اجاره هویت» است. در این فرآیند، افراد با دریافت مبالغ ناچیز، حساب‌های خود را در اختیار دیگران قرار می‌دهند، بدون آنکه از تبعات کیفری و حقوقی سنگین این اقدام آگاه باشند.

«بخش قابل توجهی از مشکلات موجود در حوزه مفاسد اقتصادی، ناشی از نبود آگاهی و ضعف در فرهنگ‌سازی رسانه‌ای است.»

مرکز اطلاعات مالی بر این باور است که تقویت آگاهی عمومی و نقش‌آفرینی جدی‌تر رسانه‌ها برای جلوگیری از سوءاستفاده از شهروندان، از اولویت‌های اصلی این حوزه است.

استفاده از ظرفیت‌های قانونی برای پیشگیری

برخلاف رویکردهای سنتی که تنها پس از وقوع جرم اقدام می‌کنند، نظام جدید بر محدود کردن امکان بهره‌برداری از پول‌های ناشی از جرم تمرکز دارد. طبق قوانین موجود، امکان توقیف اموال مشکوک و الزام افراد به اثبات منبع درآمد فراهم است.

همچنین، شناسایی سرویس‌ها و تعاملات پرخطر در سیستم‌های اجرایی کشور، بخشی از برنامه جدید برای اصلاح فرآیندهای آسیب‌پذیر است تا پیش از وقوع فساد، جلوی آن گرفته شود.

در نهایت، مدیریت صحیح محورهایی نظیر شرکت‌های کاغذی، حساب‌های اجاره‌ای و فعالیت‌های اقتصادی اتباع، می‌تواند بخش بزرگی از چالش‌های مالی و فساد در ساختار اقتصادی کشور را به طور خودکار کاهش دهد.