اعمال محدودیت‌های مالی علیه ۵۷ مظنون به پولشویی در بازار ارز و طلا

مرکز اطلاعات مالی با همکاری بانک مرکزی، در اقدامی گسترده علیه اخلال‌گران اقتصادی، محدودیت‌های شدید مالی را برای ۵۷ فرد مظنون به پولشویی که عمدتاً در بازارهای ارز و طلا فعالیت داشتند، اجرایی کرد.

جزئیات شناسایی مظنونین در بازار ارز و طلا

هادی خانی، معاون وزیر امور اقتصادی و دارایی، اعلام کرد که شناسایی این افراد بر اساس الگوریتم‌های دقیق تعیین ریسک و مشاهده رفتارهای مالی پرخطر صورت گرفته است. یکی از شاخص‌های اصلی در این شناسایی، گردش مالی بسیار بالا بوده است؛ به‌طوری که این افراد در بازه‌ای کمتر از یک ماه، بیش از ۱۸۴ هزار میلیارد تومان تراکنش انجام داده‌اند.

از دیگر موارد شناسایی شده توسط کارشناسان می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• افزایش غیرعادی حجم تراکنش‌ها در بازه‌های زمانی مشخص
• عدم انطباق الگوی فعالیت مالی با ماهیت کسب‌وکار ثبت‌شده
• استفاده از حساب‌های اجاره‌ای و شرکت‌های صوری
• ارتباط با صندوق‌های غیرمجاز و خیریه‌های فاقد مجوز

افزایش فهرست افراد تحت مراقبت

در ادامه این عملیات نظارتی، ۲۲۳ شخص دیگر نیز به فهرست «اشخاص تحت مراقبت» اضافه شده‌اند. فعالیت‌های مالی این افراد در تمامی مؤسسات پولی و اعتباری کشور به‌طور مستمر پایش می‌شود تا در صورت تأیید جرم، اقدامات قانونی فوری اعمال گردد.

"هدف از این برخوردها، مهار معاملات مشکوک و جلوگیری از آسیب به معیشت مردم و اقتصاد کشور است."

وظایف موسسات مالی در مقابله با پولشویی

مطابق با آیین‌نامه اجرایی قانون مقابله با جرایم پولشویی، تمامی بانک‌ها و مؤسسات مالی موظف هستند به محض دریافت اسامی، از ارائه هرگونه خدمات پایه جدید به افراد مذکور خودداری کنند. این اقدامات با هدف کاهش اثرات مخرب سوداگران در بازار ارز و طلا و حفظ ثبات اقتصادی صورت می‌گیرد.

در نهایت، این اقدامات نشان‌دهنده تشدید نظارت‌های دولتی بر جریان‌های پولی مشکوک است تا از طریق محدودسازی دسترسی‌های بانکی، مانع از اخلال در بازارهای حساس اقتصادی شود.