محدودیت مالی برای ۵۷ مظنون به پولشویی در بازار ارز و طلا

مرکز اطلاعات مالی با همکاری بانک مرکزی، اقدامات نظارتی گسترده‌ای را علیه اخلالگران امنیت مالی آغاز کرده است. در این راستا، محدودیت‌های مالی شدیدی برای ۵۷ فرد مظنون به جرایم پولشویی که عمدتاً در بازارهای ارز و طلا فعالیت داشتند، در سراسر کشور اعمال شده است.

جزئیات شناسایی مظنونین پولشویی

هادی خانی، رئیس مرکز اطلاعات مالی، در نشست اخیر شورای عالی مقابله با جرایم پولشویی، اعلام کرد که شناسایی این افراد بر اساس الگوریتم‌های پیشرفته تعیین ریسک صورت گرفته است. برخی از شاخص‌های کلیدی مورد استفاده در این شناسایی عبارتند از:

• افزایش غیرعادی تراکنش‌ها در بازه‌های زمانی مشخص
• عدم تطابق الگوهای مالی با فعالیت‌های اقتصادی ثبت‌شده
• استفاده از حساب‌های اجاره‌ای و شرکت‌های صوری
• ارتباط با نهادهای پرخطر مانند صندوق‌های غیرمجاز و خیریه‌های فاقد مجوز

نکته قابل توجه این است که این افراد تنها در یک ماه، گردش مالی بالغ بر ۱۸۴ هزار میلیارد تومان داشته‌اند که این حجم از تراکنش، عامل اصلی ورود آن‌ها به لیست مظنونین بوده است.

افزایش نظارت بر ۲۲۳ فرد مشکوک

علاوه بر افراد محدود شده، ۲۲۳ نفر دیگر نیز در فهرست «اشخاص تحت مراقبت» قرار گرفته‌اند. این افراد تحت پایش دقیق تمامی مؤسسات پولی و اعتباری کشور هستند تا در صورت اثبات جرم، اقدامات قانونی فوری علیه آن‌ها صورت گیرد.

"ماهیت این برخوردها شامل اعمال محدودیت‌های مختلف و بدون محدودیت زمانی است تا از آسیب به اقتصاد و معیشت مردم جلوگیری شود."

وظایف مؤسسات مالی در مقابله با پولشویی

طبق ماده ۸۵ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی، تمامی بانک‌ها و مؤسسات اعتباری موظف هستند بلافاصله پس از ابلاغ اسامی، از ارائه هرگونه خدمات جدید به این افراد خودداری کنند. این همکاری مشترک میان بانک مرکزی، سازمان بورس، بیمه مرکزی و سایر نهادهای نظارتی، بخشی از برنامه اقدام ملی برای حفظ امنیت مالی کشور است.

در نهایت، این اقدامات نشان‌دهنده عزم جدی دولت برای مقابله با سوداگری در بازار ارز و طلا و جلوگیری از نوسانات کاذب ناشی از فعالیت‌های غیرقانونی است.