دستاوردهای مرکز مبارزه با پولشویی: از ردیابی رمزارز تا محکومیت شبکه‌های فساد

بررسی گسترده صرافی‌های رمزارز و فعالان اقتصادی

یکی از مهم‌ترین محورهای فعالیت مرکز مبارزه با پولشویی، نظارت بر بازار رمزارزها بوده است. در این راستا:

• 60 صرافی رمزارز با گردش مالی 1250 همت مورد بررسی دقیق قرار گرفتند.
• 919 فرد فعال اقتصادی و 354 فرد فعال در حوزه رمزارز که فاقد پرونده مالیاتی و دارای حجم تراکنش بالا بودند، شناسایی و اطلاعات آنها به سازمان امور مالیاتی ارسال شد.

کشف سوءاستفاده از هویت افراد کم‌بضاعت و صندوق‌های قرض‌الحسنه

مرکز اطلاعات مالی همچنین به شناسایی موارد سوءاستفاده از هویت افراد آسیب‌پذیر و نظارت بر فعالیت صندوق‌های قرض‌الحسنه پرداخت:

• 72 هزار شرکت تحت پوشش نهادهای حمایتی شناسایی شدند که برخی از آنها در سال 1403 دارای گردش مالی 9 همت بودند.
• موارد متعددی از سوءاستفاده از هویت اشخاص کم‌بضاعت کشف گردید.
• 610 صندوق قرض‌الحسنه مجاز با گردش مالی 410 همت و 3345 صندوق غیرمجاز با گردش مالی 515 همت مورد بررسی قرار گرفتند.

ساماندهی و ارزیابی گزارش‌های مشکوک

در دولت چهاردهم، مرکز اطلاعات مالی قواعد شناسایی معاملات مشکوک را تدوین و حجم عظیمی از گزارش‌ها را ساماندهی کرد:

• قواعد شناسایی معاملات مشکوک در حوزه رمزارزها و شبکه پرداخت الکترونیکی تدوین شد.
• 140 هزار گزارش معاملات و عملیات مشکوک (STR و SAR) ارزیابی گردید.
• بیش از 8 هزار گزارش تراکنش‌های نقدی بیش از سقف مقرر (CTR) با 20 هزار رکورد اطلاعاتی و 11 میلیون و 250 هزار رکورد از سنوات قبلی ساماندهی شد.
• به 1047 استعلام درباره 65,330 شخص، 517 پرونده با 7,400 شناسه هویتی و 40,000 گزارش مشکوک به پولشویی پاسخ داده شد.

توضیح: عملیات مشکوک STR (Suspicious Transaction Report) بر تراکنش‌های مالی غیرعادی تمرکز دارد، در حالی که SAR (Suspicious Activity Report) رفتار غیرعادی مشتری یا فعالیت‌های مالی غیرعادی او را پوشش می‌دهد و وسیع‌تر از STR است.

راهبری واحدهای مبارزه با پولشویی و پیشگیری از شرکت‌های صوری

مرکز اطلاعات مالی در جهت تقویت ساختارهای مبارزه با پولشویی و مقابله با شرکت‌های کاغذی نیز اقدامات مؤثری انجام داده است:

• در سال 1403، بیش از 200 واحد مبارزه با پولشویی در اشخاص مشمول راه‌اندازی و صلاحیت 162 مسئول این واحدها احراز شد.
• با بررسی 7,000 شرکت مشکوک، 119 شرکت صوری شناسایی و به سازمان ثبت اسناد و املاک کشور معرفی شدند.
• قواعد تشخیص شرکت‌های صوری تدوین گردید.
• 1,100 پرونده به مراجع قضایی ارجاع و به استعلامات آنها پاسخ حقوقی و فنی داده شد.

محکومیت شبکه‌های پولشویی

تحلیل‌های اطلاعاتی و ردیابی مالی مرکز منجر به نتایج قضایی قابل توجهی شده است:

• متهمان سه شبکه پولشویی به 101 سال حبس، محرومیت از خدمات دولتی و ضبط بالغ بر 73 همت اموال ناشی از جرم محکوم شدند.